Checklist: หุ้นรับประโยชน์ดอกเบี้ยขาขึ้น

June 15, 2022

จากครั้งที่แล้วเราได้คุยกันเรื่อง เงินเฟ้อพุ่ง ดอกเบี้ยขึ้น แต่ทำไมหุ้นลง หากใครยังไม่ได้อ่านสามารถเข้าไปอ่านได้เลย ตั้งแต่ปี 2022 ที่ผ่านมาปัจจัยเงินเฟ้อได้เข้ามามีผลกระทบต่อเศรษฐกิจในหลายประเทศเป็นอย่างมากจากการที่แต่ละประเทศอัดฉีดเศรษฐกิจตัวเองหลังจากเผชิญโรคระบาดโควิด-19 ดังนั้นเราจะต้องทำการวางแผนการลงทุนเหมาะกับสภาวะเศรษฐกิจเพื่อเอาชนะภาวะเงินเฟ้อที่เกิดขึ้นในปัจจุบัน

วางแผนรับดอกเบี้ยขึ้น

     การลงทุนในปัจจุบันต้องมีการติดตามข่าวสารปัจจัยที่เกิดขึ้นทั่วโลกเนื่องจากสภาวะตลาดมีการตอบสนองต่อปัจจัยต่างๆที่เกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว ตัวอย่างเช่น หากมีแนวโน้มการปรับขึ้นของอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) ก็จะส่งผลกระทบต่อตลาดทุนทันทีเนื่องจากนักลงทุนส่วนใหญ่ จะปรับลดพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงลงเพื่อให้เกิดความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน ดังนั้นการวางแผนการลงทุนและติดตามข่าวสารเป็นประจำเพื่อปรับพอร์ตสอดคล้องกับเศรษฐกิจในปัจจุบันที่มีการเกิดเงินเฟ้อหลายประเทศทั่วโลกจึงมีความสำคัญ

หุ้นที่ได้รับประโยชน์จากดอกเบี้ยขึ้น

     การขึ้นอัตราดอกเบี้ยจะส่งผลต่อหุ้นกลุ่มต่างๆ แตกต่างกัน โดยจะมีหุ้นกลุ่มใดบ้างที่ได้รับประโยชน์จากเหตุการณ์ดังกล่าว เราได้รวมมาให้แล้ว

  1. หุ้นกลุ่มธนาคาร

หุ้นในกลุ่มนี้จะได้รับอานิสงส์จากดอกเบี้ยขาขึ้นโดยตรงเนื่องจากดอกเบี้ยที่ปรับเพิ่มขึ้นไม่ได้หมายถึงดอกเบี้ยเงินฝากเท่านั้นแต่รวมไปถึงดอกเบี้ยการกู้ยืม สินเชื่อส่วนบุคคล สินเชื่อบ้าน ฯลฯ ซึ่งทุกๆ ครั้งที่ธนาคารแห่งประเทศไทย ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย ก็จะส่งผลต่อส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น เนื่องจากโดยทั่วไปการปรับขึ้นดอกเบี้ยสินเชื่อการกู้ยืมจะทำได้รวดเร็วกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก ทำให้เกิดรายได้เชิงบวกให้แก่ธนาคาร ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่นึกถึงหุ้นกลุ่มนี้เพื่อการเก็งกำไรเป็นอันดับต้นๆ

ตัวอย่างหุ้นในกลุ่ม : BBL KBANK SCB TTB เป็นต้น

  1. หุ้นกลุ่มประกันชีวิต

การที่หุ้นในกลุ่มประกันชีวิตปรับตัวเพิ่มสูงขึ้นเป็นผลมาจากการเก็งกำไรของนักลงทุนที่มองว่าบริษัทเหล่านี้มีการนำเงินจากกรมธรรม์ระยะยาวไปลงทุนต่อ เช่น พันธบัตรรัฐบาล ซึ่งได้รับผลประโยชน์โดยตรงจากการผลตอบแทนจากดอกเบี้ยของพันธบัตรได้มีการปรับตัวเพิ่มสูงขึ้นในช่วงที่ดอกเบี้ยขาขึ้น ดังนั้นจึงเป็นโอกาสในการเก็งกำไรหุ้นในกลุ่มประกันชีวิตที่ได้รับผลบวกจากการขึ้นดอกเบี้ย

ตัวอย่างหุ้นในกลุ่ม :BLA เป็นต้น

  1. หุ้นที่มีภาระหนี้ / การกู้ยืมต่ำ

หุ้นในลักษณะนี้จะเป็นหุ้นที่มีจุดเด่นเฉพาะตัวขึ้นอยู่กับการวางแผนรวมถึงทิศทางของธุรกิจที่ไม่เน้นการขยายธุรกิตด้วยการกู้ยืมเงินเป็นหลัก ปัจจัยบวกที่ได้รับมาจากการที่เงินกู้มีจำนวนน้อยทำให้ต้นทุนในด้านดอกเบี้ยน้อยกว่าธุรกิจที่มีการกู้ยืมเงินมาก ดังนั้นการหาหุ้นในกลุ่มนี้อาจจะต้องทำการอ่านงบการเงินหรือสรุปข้อมูลการลงทุนของบริษัทอย่างต่อเนื่อง

ถ้าอยากเก็งกำไรตามการขึ้นลงของสภาวะตลาดสามารถทำได้มั้ย?

หากนักลงทุนไม่มีเวลาอ่านข้อมูลต่างๆของบริษัทจดทะเบียนมากนักเพื่อวางแผนการลงทุน แต่ติดตามได้เพียงภาพรวม อยากลงทุนเก็งกำไรตามตลาดอีกหนึ่งทางในการเก็งกำไรคือการหาผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆเพื่อเก็งกำไรได้ ได้แก่ Single Stock Futures, Index Futures, Derivative Warrants เป็นต้น
การลงทุนในผลิตภัณฑ์เหล่านี้สามารถเก็งกำไรได้ทั้งตลาดขาขึ้นและขาลงที่เกิดจากปัจจัยต่างๆ ทั่วโลก ดังนั้นการวางแผนจึงเป็นสิ่งสำคัญในการลงทุน

การลงทุนในปัจจุบันสามารถเข้าถึงได้ง่ายและทำกำไรได้ไม่ว่าตลาดขะขึ้นหรือจะลง อีกคำแนะนำในการเก็งกำไรผ่าน DW คือ ในช่วงตลาดขาลงสามารถมองหา Put DW เพื่อทำการเก็งกำไรในจังหวะตลาดขาลง และมองหา Call DW เพื่อเก็งกำไรในตลาดขาขึ้น ค้นหาและเปรียบเทียบ DW ทุกค่ายได้ที่ >> https://bit.ly/searchDW24

Checklist หุ้นรับประโยชน์ดอกเบี้ยขาขึ้น