เป็นแบงก์เดียวในขณะนี้ที่เราปรับเพิ่ม ประมาณการ โดยปรับกำไรปี 2020 ขึ้น 5% จากการเพิ่มรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเป็น -6.9% (เดิม -8.1%) สมมติฐานอื่นคงเดิมคือสินเชื่อ +5% NIM 3.23% Cost to income 45.7% ทำให้ กำไรเป็น 3.83 หมื่นลบ. -1% Y-Y ส่วนกำไร 4Q19 ที่ 8.8 พันลบ. ดีกว่าคาดที่ 7 พันลบ.จากรายได้ค่าธรรมเนียมที่ดีขึ้น ปรับเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 164 บาท (เดิม 158 บาท) คาดจ่ายปันผลงวด 2H19 ที่ 3.50 บาท (yield 2.5%) คงคำแนะนำซื้อ

DW24 ที่เกี่ยวข้อง BBL24C2004A

ที่มา : FSS Research 22/01/2020