ราคาเป้าหมาย 64 บาท หลังจากที่เราออกรายงานแนะนำขายเพราะราคาเต็มมูลค่าเมื่อ 8 ส.ค. ที่ผ่านมา ปัจจุบัน upside เปิดกว้างเกือบ 20% เป็นโอกาสซื้ออีกครั้ง ได้ประโยชน์จากดอกเบี้ยในตลาดเงินที่ลดลง ต้นทุนทางการเงินของ MTC จะยิ่งลดลงชัดเจนปีหน้าเพราะหุ้นกู้ใหม่น่าจะมีต้นทุนต่ำลง 0.3% เราคาดกำไร 3Q19 +13% Q-Q, +20% Y-Y ประเด็น NPL ที่เพิ่มใน 2Q19 เป็นเหตุชั่วคราวเพราะเป็นไปตามฤดูกาล แนวโน้มลดลงใน 3Q19 เพราะเก็บหนี้เข้มงวดขึ้น

DW24 ที่เกี่ยวข้อง MTC24C1910A , MTC24C1912A

ที่มา : FSS Research 19/08/2019