การประชุมนักวิเคราะห์เมื่อวันศุกร์โทนค่อนไปเชิงบวก โดยรายได้ดอกเบี้ยมีแนวโน้มฟื้นตัวขึ้นจากการโฟกัสสินเชื่อจำนำทะเบียน ขณะที่ปัจจัยเร่งที่สำคัญคือค่าใช้จ่ายการตั้งสำรองฯมีแนวโน้มจะทรงตัวในระดับต่ำไปจนถึงปลายปีเนื่องจาก Excess reserve ที่มีอยู่ราว 209% จากเกณฑ์ที่กำหนด (ซึ่งอยู่ในระหว่างขอความชัดเจนมาตรฐานบัญชี TFRS 9 จากธปท.) ในเบื้องต้น เราคาดว่ากำไร 3Q19 จะอยู่ที่ 1.85 พันลบ. +3%Q-Q, +2%Y-Y และปรับประมาณการกำไรสุทธิทั้งปีเป็น 7.37 พันลบ. +5%Y-Y บนคาดการณ์ Credit cost ที่ลดลง คงคำแนะนำ ซื้อ แต่ปรับราคาเหมาะสมขึ้นเป็น 105 บาท

DW24 ที่เกี่ยวข้อง TISC24C1908A

ที่มา : FSS Research 15/07/2019